远离洗钱,谨防上当受骗

为有效履行反洗钱融资义务，谨防金融诈骗,小编提醒广大消费者做好风险防范。

一、洗钱及危害 

（一）什么是洗钱

“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

（二）洗钱的危害

洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；会对国家安全、社会稳定和人民的生命和财产安全造成巨大危害；会助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉；会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展等。

二、如何远离洗钱活动，从而保护自己？

（一）主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成：（1）出示您的身份证件；（2）如实填写您的姓名、性别、国籍、住所、职业、联系方式等身份信息；（3）配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；（4）回答金融机构工作人员合理的提问。

（二）不要出租出借自己的身份证件

为成全他人而出租、出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

--他人借用您的名义从事非法活动；

--可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

--可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；

--您的诚信状况受到合理怀疑；

--因他人的不当行为而致使自己的声誉受损。

（三）不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利；也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏，一旦您用自己的账户帮助过的洗钱犯罪分子落入法网，您也将会受到不同程度的牵连而受到国家法律处罚。因此请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。